文章资讯 > 干货篇 > 文章:CFA证书如果能够为你的职业版图增添光彩?
越来越多的人加入考CFA的团队当中来了,问了下原因,几乎都是为了开拓自己的职业发展!但是想必也有很多人对花费那么多金钱耗费那么大精力的CFA持证表示怀疑!那么拿到CFA持证对今后的职业规划有用吗?它的真正价值又在哪里呢?
其实对于很多人而言,CFA证书给人的印象是从事做分析或研究的岗位。尤其对于基金经理, 股票/固定收益分析师来讲,CFA是一张必备证书!
那么,对于投资管理从业人员来说CFA持证是有必要的吗?
持有CFA在投资管理中可以从事哪些职位?
下面以北美的投资管理业作为讲解例子。所谓的投资管理(证券方面)就是资产管理的一步分。(资产管理还会涉及其他业务, 如信托, 税务规划等)。资产管理机构可以分为:
基金公司/私募/对冲基金
大型退休基金 (国家,企业)
证券公司的投资管理(高净值个人与家庭,企业,企业退休基金)
还有几个位置都有CFA持有人,但往往被忽略:
1. 执法/核对人员(Compliance Officer):他们属于执法部门,针对公司内部规程,交易,作出监督。
2. 基金销售:无论是互为基金( Mutual Funds) 或者是ETF公司,都有大批的业务拓展经理Business Development Manager 或者销售经理 (Wholesales Manager)。他们的销售对象是各投资机构的投资顾问( Investment Advisor/ Financial Advisor)。若有CFA,在销售时候,可以加入技术因素,把自己公司的基金讲得头头是道。当然,销售终归销售,销售业绩才是基本。CFA可以算是申请职位时的加分点。
其次,大型退休基金 (国家,企业):都是分析师,研究部门,要求CFA。而且经验要好,都是从大行里出来的。
证券公司的投资管理:北美的证券和国内的相差甚远。大的券商如美林,高盛,加拿大皇家银行。研究员,分析师,Compliance Officer 就不多说了,CFA是现在的入门必备。不是说有CFA才能申请,而是95%的申请者都有CFA背景,那没有的会怎被看待?
券商还有最常见的职位就是投资顾问,就是所谓的操盘手。无论管理的是个人资产又好,机构资产都好,现今的趋势是做投资组合( Portfolio Management)。由于券商过去几十年给人的印象就是经纪形式( Brokerage),所以对于CFA的认知性都不高。
但10年前开始券商的投资管理业务就向财富管理转变。向客户收取的不再是按照每张交易来赚取佣金。而是收取管理费用。由于都是注重投资组合,所以CFA里的 portfolio management 知识就派上用场。当然,那些 portfolio beta,alpha,sharpe ratio,都是有软件计算。但如何做一个比一般基金拥有更好的投资表现的投资组合,就是难度非常高的工作。若只靠投资股票,运气成分,投资时间,和投资配置(Asset Allocation) 是关键,当然加上期权(Options)就事半功倍。
CFA对于在证券公司内,大部分职位对于申请者有是必要的。当然建议其实不需要CFA持有人,但至少要通过一,二级的考试,会有说服力。
哪些人考CFA有用?
1、 公司赞助和要求考CFA的
2、做咨询的,CFA至少可以忽悠客户,所以面子在咨询方面不是坏事
3、做Portfolio/Asset Management的,CFA知识体系本身就很有用,很相关
4、做金融其他块儿的,CFA可以对知识查缺补漏,多学总不是坏事
5、做quant的,由于太偏技术,需要CFA补充传统金融知识
6、金融技术部门出身,比如做financialsoftware的,想转入前台
7、有了CFA想考精算的,可以免考5,6门的样子
8、读金融的学生,尤其是对学历不满意的,CFA毕竟是一个国际认证,水分低,对别人更有说服力
9、上学期间所学知识和金融不太相关的学生,考CFA两级作为一个筹码找金融相关工作,因为本科学习内容本身工作用到的就不多,只要学习好证明自己有学习能力,CFA可以对金融有个系统认识,可以向雇主证明自己的兴趣所在。
考不考CFA其实是对自己个人职业生涯及能力的衡量,客观看待,摆正心态才是最重要的!
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