作者：融跃教育管理员 2018-05-23 15:25:02
很多想考CFA的同学很是忧心：虽然我觉得CFA很有用，可是我不是金融专业的/我英语不好/我数学不好，好惆怅啊！ 非金融专业 先列明官方的报考条件： ● 拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制； ● 如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，4年的工作经历即被视为 替代学士学位。这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受； ● 距毕业18个月的在校大学生。 可知，CFA是不限专业的。当然了非金融专业的考生在备考中可能需要付出更多的精力，复习时间少说一个月多则四五月，也是常有的事。 英语不好 CFA作为一个纯金融学领域的考试，存在最多的不是生僻词，而是专业名词，只需要你掌握必要的金融英语词汇及金融基础知识。只要你看得懂文章，掌握了英文作答的套路，学进去也并非难事，一般过了英语四级、六级的就可以应付考试了。 另外，大部分人都不建议考生使用CFA中文版的教材，因为一些金融专有名词是国人翻译过来的，一个单词有不同的翻译方法，就导致考生非常凌乱。并且，先看中文教材，再参考英文，来回转换非常浪费时间，学习效率也非常低下。 数学不好 CFA考试对数学的要求不超过数三，主要考的是概率统计的知识，涉及到概率测算，但是不会涉及微积分等高级知识。其中的财务科目，考核也不会像CPA那么难。CFA的考试就是针对实务能力的测验，考试很直观，教材和课程的设置也很直白，通俗易懂，和实务投资分析息息相关。 CFA协会的300小时学习时间以及很多人建议的400小时学习时间，都意味着CFA考试是一场远征。远征的成败不能一蹴而就，而是绳锯木断、水滴石穿的过程。所以这个时间对于时间的管理就很重要了。如果你只是存在某些方面的弱项，可能要付出比他人更多的努力。但如果只是止步不前，即便是一个弱点，也会致命。
作者：融跃教育管理员 2018-05-23 15:24:14
备考过程什么最倒霉？就是好不容易过了一门，没等考过下一门，前一门考试成绩就作废了……不过还好还好，CFA考试成绩是没有期限的，也就是说考生不必担心成绩因为相隔几年以后会失效。 但是CFA考生只有考完一级之后才可以考二级，二级考完之后考三级。三级全部考完，如果有4年的相关工作经验，就可以向官方提交申请，申请CFA证书了。 考过CFA三级需要多久时间？ CFA考试每年举行两次，CFA一二三级考试在6月进行，12月只能进行CFA一级考试。想要更快通过CFA考试的方法，就是参加今年12月CFA一级考试，明年6月参加CFA二级考试，后年6月参加CFA三级考试。按照每级半年的复习时间来计算的话，通过CFA全部考试少说需要一年半的时间。 CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具，还包括资产估值和投资组合管理技巧的入门介绍；二级考试课程着重于资产估值及投资工具的应用（包括经济学、财务报表分析和数量分析方法）；三级考试课程着重于投资组合管理，还包括投资工具的使用战略，以及个人或机构管理权益类证券产品、固定收益证券、金融衍生产品和其他类投资产品的资产评估模式。因为是全英文考试，应付起来也并不十分轻松。而且在校大学生只有到了大四才能报考，因此大部分CFA考生都是工作党或者研究生党。 想要成为一名CFA也并非易事，除了考试以外，还需要具备四年的相关工作经验且有人推荐。成为CFA，不仅代表了持证人拥有专业的知识见解和崇高的职业道德，也彰显了自身非凡的职业能力和社会地位。因此能够成为CFA是件值得骄傲的事，这也是为什么那么多人投身到CFA考试中的原因之一吧。
作者：融跃教育管理员 2018-05-23 11:34:59
距离CFA考试只剩一个月的时间了，距离你的“百万年薪”的目标可能也只差这一步了。不论是已经学够300个小时的气闲若定还是“临时抱佛脚”的再冲刺，现在能做的就是保持求战欲，最后的关头也不容忽视！ 考前须知 一、考试时间： 一级考试每年6月和12月举办，二级考试和三级考试则每年6月举办 上午：9:00——12:00 下午：14:00——17:00 二、考试内容及占比： 1527045960623730.png 1527045961731820.png (图片来源：CFA官网截图) 考前重点 1、CFA一级 CFA一级全是单选题，选项只有ABC3个，但另外两个的迷惑性很强。考试分为上下午两个session，每个session各3小时120道题，共240道题。所以对考生的要求也就会是不仅要看书看得多，更要“熟”，不熟的后果就是看再多书都记不住或者考试时耗时太多。 CFA一级的显著特点是题量大，时间短。180分钟，120道题，平均1.5分钟一道题。可以说是没有时间回忆公式或者互动关系，我们只能去强制记忆。比如LIFO和FIFO对net income，cash flow的影响。考场上没有时间理解也没有时间去推导他们的关系，我们在看到LIFO和cash flow就要在头脑中马上反应出来：如果用LIFO，则cash flow相对于FIFO偏大。 建议大家在学习完所有课程的内容后，在考试前严格按照真实的考试时间去做模考，模考是完全模拟真实考试形式和内容的资料，做完之后会有答案解析和题目涉及的Reading，用于阶段的查漏补缺，帮助加强记忆。因为CFA考试没有历年真题可以参考，所以模考就是重要的练习方式，一定要预留足够的时间去做模考。 2、CFA二级 CFA二级考试比CFA一级考试难度要大很多，所以内容上深度也要大很多。因为一半内容都是关于valuation的，所以许多大同小异的知识点会纠缠在一起。这种情况下，突破书本顺序的限制，自己制作相似内容的对照表，就很重要了。 然后，要对CFA考试题型有一定的了解。因为都是从CFA一级考试过来的，要注意的是CFA二级考试题型与CFA一级考试题型不同。一级是120道相互独立的单选题，而二级只有60道单选题，分为十个set。每个set有一大篇文章做背景，倒是很像高中经常做的英语阅读理解。只有尽早了解题型，才能更有针对性地复习备考。 最后，关于做题。二级考试就像很多个阅读理解，而且每个set的背景文都相当地长，所以尽快让自己熟悉这种题型就显得很有必要。就这方面来说，note上和考试题型一样的题目真心不多。这里有两种选择，有时间的同学可以去做书后的practice problems，没有太多时间的同学，就尽早地去接触sample和mock，反正最后也是一定要做的。 2、CFA三级 CFA三级考试跟一二级非常不一样，首先从题型上三级考试essay questions，而一二级考试全部都是单项选择题。而三级跟一二级想考察的东西也不太相似，一二级中基本上都是在做计算在解决问题，也就是说CFA institute把考生当成了analyst，想看分析问题的能力如何。而三级考试很多问题都是很贴近现实投资决策的，比如三级考试会给出一个HNWI（高净值人士）的一些相关信息，收入状况，年龄，财富累积程度，家庭结构，未来支出的途径，个人性格，投资历史情况等等，然后考生作为一个投资经理要结合这些信息来给出相对应的投资建议。 三级虽计算简单，但是知识点比二级更零散，概念性的知识点深度更深，而且更加侧重于实际运用，如果不是金融专业出身的，很多知识点可能都是生的。 所以对于三级这样重在概念，而不是公式和计算的考试，就更加需要充足的时间去阅读、理解和分析每一个知识点。 只看Notes不够。如果没时间就Notes为主，教材为辅；如果时间充足就教材为主。比较好的流程是：先把教材从头到尾读一遍，你会发现内容很零散；然后再读Notes，你会发现Notes总结得很好；接着再把Notes读两遍，中途忘记的或者不清楚的再去课本上阅读相关内容；最后至少提前两周开始做真题和官方模拟题。教材课后题一定要做，做三遍。 个人和机构投资管理这个是最重要的，但是教材课后题出得不好，不建议做。这两类题只需要做历年真题 ，而且做得越多越好。多做几年的，或者做最近6年的然后每一题反复揣摩，然后你会发现这两类题的题型就像八股文 ，模式差不多固定的。 Fixed Income很重要也很难，只读Notes不够，必须要读书，但是你觉得书的那几个作者写得不好，很不好。怎么办？没办法，硬着头皮读书，读到懂为止。 真的“临时抱佛脚”？ 如果你告诉小编你真的是临时抱佛脚的话，那小编也很无奈，不过也能提供一套方法供你参考： 1、回顾知识点 过一遍notes里之前学习时标注的重点难点及讲义，从比重大的权益和财报开始看起，逐步看到比重小的模块。把讲义、CFA图解精要拿出来多翻翻，推导相关公式，查缺补漏知识点。 2、回顾错题，耗时两周 冲刺阶段的做题原则是“不做新题，注重错题”，优先顺序为： 原版书课后题>近五年左右mock>历年全真模拟题>CFA协会官网上的练习题 3、临考回顾 临考前两三天：首先大致回顾一下知识点，其次记公式，最后确保熟练掌握考试专用计算器
作者：融跃教育管理员 2018-05-22 11:23:16
CPA(注册会计师) CPA（CertifiedPublic Accountant）是注册会计师的简称。是指依法取得注册会计师证书并接受委托从事审计和会计咨询、会计服务业务的执业人员。 报考条件： 凡具有高等专科以上学校毕业的学历、或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称的中国公民，可以申请参加注册会计师全国统一考试；具有会计或者相关专业高级技术职称的人员，可以免予部分科目的考试。参加注册会计师全国统一考试成绩合格，并从事审计业务工作二年以上的，可以向省、自治区、直辖市注册会计师协会申请注册。 考试内容： 从2009年起，注册会计师考试实行改革。新制度下的注册会计师考试分为两个阶段。 第一阶段是专业阶段，要求在连续五年内通过6门考试。 第二个阶段是综合阶段：要求在连续五年内通过职业能力综合测试。通过全部两个阶段的考试才可以领取全科合格证。可见，现在对注册会计师的要求愈来愈高。 证书前景： 目前，注册会计师资格的考试，在我国各类资格考试中是最难的；好在还可以在“五年内”通过考试。所以，现在注册会计师的含金量很高。很多大中型企业都有招聘主管会计、财务经理、财务部长、财务总监、总会计师的职位，都需要持有注册会计师证书。持有注册会计师证书的人员的薪酬，在经济欠发达地区每月起薪5000---8000元以上，在经济发达地区月薪都在10000—20000元左右。如果自己作为合伙人开办会计师事务所，年收入百万元就更不在话下。前景光明，“钱”景亦光明！ FRM(金融风险管理师) 金融风险管理师（FinancialRiskManager，简称FRM）。是专业风险管理人员的一种国际职业资格。由全球风险管理协会（GARP）进行认证与考试。 三大门槛： 门槛一：考试难度较大:考试科目全面，涵盖市场风险、信用风险、操作风险及公司治理等领域，而且涉及现代管理学、金融学、经济学、数量统计学等诸多学科，知识结构复杂，因此，考生需要经过严格的专业训练，否则，将难以理解复杂的数量关系和业务及产品的风险性质。 门槛二：考试成本较高:知识范围广，教材和复习资料的阅读量约为1万页，考生在复习上投入的时间成本较大。 门槛三：获取资格不易:FRM认证考试的报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考。但要想获得由GARP颁发的专业资格证书却要翻越重重关卡。首先，必须通过高难度的FRM考试；然后，具有在金融风险领域或其他相关领域2年以上工作经验后，才有资格申请成为GARP会员；此外，还需要与GARP签订职业道德公约，才能真正入门，成为一名专业的金融风险管理师。 证书前景： 目前国内金融控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融风险控制。这也导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。 据了解，目前金融风险管理师薪金丰厚。而参加专业培训，获得资质证书，是跻身这一热门人才之列的捷径。目前我国各大银行、外资银行均急需招聘持有此种证书的人才。年薪都在30---50万元以上。 ACCA(特许公认会计师) ACCA-特许公认会计师公会（The Association of Chartered Certified Accountants, 简称ACCA）成立于1904年，是目前世界上领先的专业会计师团体，也是国际上海外学员最多、学员规模发展最快的专业会计师组织。 报考资格： 如果要注册为ACCA的学生，需要具备相应的英国大学的入学资格。 考试内容： ACCA制定有详细的教学大纲、专用教材和与之相配套的学习资料，共有14门考试课程，由英国的大学会计与财务专家出题，统一教材，统一考试，统一阅卷，统一评分标准。每年的6月和12月在全球设置考场，每门课的考试时间均为3个小时。整个的学习过程共分为三个阶段，六个单元，14门课程： 第一，基础阶段： A单元：1，会计学大纲2，法律大纲 ； B单元：3，管理信息4，组织大纲。 第二，证书阶段： C单元：5，信息分析6，审计大纲：D单元：7，税务大纲8，管理财务。 第三，专业阶段： E单元：9，控制与决策信息10，会计与审计实务11，税务计划；F单元 12，管理和战略13，财务报告环境14，财务战略。 CFA(注册金融分析师) CFA是“注册金融分析师”（CharteredFinancial Analyst）的简称。亦称“特许金融分析师”。 考证人群： 其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。 考试范围： CFA考试内容分为三个不同级别，分别是方式是Level I 、LevelII和Level III。考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。CFA资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。顺利通过CFA课程，即是达到一种成就，能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。随着CFA考试参考人数的不断增加，“投资管理与研究协会”自2003年起，将Level I考试由每年一次增加为每年两次，除了5月/6月在全球160个考点举行一次外，2003年12月将在包括新加坡、香港等考生较为集中的23个地区再举行一次。因而，从2003年起Level I考生将有两次机会参加考试。中国内地已经开设考场，每年6月份的考点有北京、上海、广州、香港，12月份的考点有北京、上海、香港。中国考生普遍觉得考试难度很大、费用高，全部考完至少需要2-3万人民币。考试内容大致有：①伦理和职业标准；②财务会计；③数量技术；④经济学；⑤固定收益证券分析；⑥权益证券分析；⑦组合投资管理。 就业前景： 雇佣CFA人士最多的世界著名机构包括：美林、高盛、摩根、花旗、普华永道等。对高端金融人才存在着迫切的渴求：许多公司的在招聘时明确提出，要有工作经验，拥有专业证书（CPA、CFA、FRM）人员优先，尤其是外资机构。 据不完全统计，我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才，取得此证书目前在国内的就业前景很广阔；薪水都在50---100万之间
作者：融跃教育管理员 2018-05-22 11:12:42
要踏足高大上的金融行业，尽管你本身不是修读相关专业，都应该有一定的金融界“常识”－包括世界各地的财经大事，一些金融常用术语等。互联网时代，信息的获取来源越来越广泛，想了解最快速的金融实讯，最专业的金融行业分析，确又不知在茫茫的信息源中如何搜索和筛选？ 以下是公认的金融行业最值得推荐的6个新闻源，拿好不谢！ Bloomberg Bloomberg就是彭博资讯，创建于1981年，是一家全球性的信息服务、新闻和传媒公司，总部位于纽约，在世界各地的100多家办事处雇佣了8000名员工。 彭博是全球商业、金融信息和财经资讯的领先提供商，通过其强大的信息、专家和咨询网络为全球重要的决策制定者带来关键优势。彭博的优势在于通过创新的技术来快速、精准地传递数据、资讯和分析工具，核心产品是彭博专业服务(BLOOMBERG PROFESSIONAL)。 NYT纽约时报 《纽约时报》是一份在美国纽约出版的日报，在全世界发行，有相当的影响力。它是美国严肃报刊的代表，长期以来拥有良好的公信力和权威性。由于风格古典严肃，它有时也被戏称为“灰色女士”（The Gray Lady）。 对于华人读者来说，一是文法比较简单；二词汇要求也不高。 Zerohedge Zerohedge，是美国一个财经博客网站。该网站报道的内容主要是关于华尔街和财经方面的内容。正是它通过一系列的帖子揭露了高盛投资公司闪电获取订购信息而非正当盈利的事件，才让人们注意到“闪电交易”这个备受争议的商业行为。 FT金融时报 英国金融时报(Financial Times)是由James Sheridan及其兄弟于1888年创办的世界著名的国际性金融媒体。该报在伦敦、法兰克福、纽约、巴黎、洛杉矶、马德里、香港等地同时出版，日发行量45万份左右，其中70%发行于英国之外的140多个国家。该报为读者提供全球性的经济商业信息、经济分析和评论，由该报创立的伦敦股票市场的金融指数更是名闻遐迩。 是一家领先的全球性财经报纸，其美国、英国、欧洲和亚洲四个印刷版本共拥有超过一百六十万名读者，而其主要网站更拥有每月多达三百九十万名在线读者。 报道很简洁易懂，对从业者帮助很大。 WSJ华尔街日报 《华尔街日报》其是美国乃至全世界影响力最大，侧重金融、商业领域报导的日报，创办于1889年。日发行量达200万份。同时出版了亚洲版、欧洲版、网络版，每天的读者大概有2000多万人。其新闻舆论通过尖利的笔锋净化着商业市场，正是它的舆论监督让商业公司不能为所欲为。作为美国最高端的报纸，其读者群的平均家庭年收入是15万美金。 《华尔街日报》以深度报导见长，对题材的选择也非常谨慎。该报的记者选题的平均周期为六个星期。1999年，美国《哥伦比亚新闻评论》评选“走向21世纪的美国21种最佳报纸”，《华尔街日报》名列第三，原因在于“其调查行报导所保持的高品质和挖掘精神”。 Reuters 路透社（Reuters，LSE：RTR，NASDAQ:RTRSY）是世界前三大的多媒体新闻通讯社，提供各类新闻和金融数据，在128个国家运行。路透提供新闻报导给报刊、电视台等各式媒体，并向来以迅速、准确享誉国际。另一方面，路透提供工具和平台，例如股价和外币汇率，让交易员可以分析金融数据和管理交易风险。路透社是最早的通讯社，也是目前英国最大的通讯社和西方四大通讯社之一。
作者：融跃教育管理员 2018-05-22 10:47:01
作为财会专业的学生，一脚踏入财会门后。大一，爽性的到处耍；大二，随着和专业课的接触越来越亲密，好像没啥时间耍了，尽管也不那么想静下心来学习；大三，这，好像不奋起直追不行了，身边的人不是在在考证就是在考研，我也得对得起自己啊，得对得起当年高考还怀着雄心壮志的自己！ 那么，问题来了~，以我个人经历，每个财会学生可能多多少少都会考虑这些个选择性的问题： 考证？考研 先考证好，还是先考研好？ 如果考证的话，考哪个证会显得更牛？如果考研的话，哪些学校的专业实力排名双优？我又能够的着 考研？四大 先考研好，还是先进四大好？如果上研的话，会不会比较耽误工作经历还有青春，尤其是女生？如果先进四大的话，工作强度很大，之后会不会很难再有空有心考研？ 四大？ 还有，如果我不考研，大家都削减了脑袋，我能不能进得了四大？我有哪些证书才能对进四大更有帮助，考半天总得考个最有竞争力的吧？ 林林总总的问题，我只罗列出来了一部分，想必身在其中，你我，都不曾逃离过这些困惑，看到很多地方都有同学在发问，看到这些问题，我也是感触良多，因为我也是这样一步一步走过来的，或者说一步一步挣扎过来的，我想，有些经历可以与你们分享，还有对于这些问题我自己的分析，当然仅代表个人观点。 简单介绍一下 这位学姐是上海某二本财经类院校会计专业的学生，绩点在3.0-3.5之间，她自己说，非学霸类人物、非社团风云人物，与奖学金经常擦肩而过，唯一较好是英语，四级600+，六级500+，考过ACCA（必修课程pass）和CPA（当时过了2门），去年毕业，入职普华永道普华永道做审计。 1首先，说说考证的事儿 入了会计门，考证之路深四海。众所周知，对于财会行业的人来说，资格证书是绕不过去的坎儿。会计从业、会计职称、ACCA、CPA......在一个靠硬技能吃饭的行当里，这些证书都将是你实力的证明。原来还没有特别明显的感觉，现在在普华，基本上说到这些都会问那你ACCA持证了吧？那你CPA考出了吧？其他人都是点点头或者说几年前就到手了，所以，现在没完全考完的我有时候还有点不好意思说，不过，在这样的氛围下也特别的激励我去尽快拿下这些证，而且，似乎也并么有想象中那么难。 其实我选择考证，都稍微有点迟了，当时如果足够用心去了解的话，大一如果就开始准备ACCA就好了，至少现在专心准备CPA最后一门就可以了。对于，哪个证书的含金量更高，或者说，哪个证书更容易博得四大的青睐？ 只说两个我亲身经历考过的---ACCA 和 CPA。 先说ACCA，这是一张国际财会证书，一共14门课程，考试内容包括会计，审计，财管，税务，商法，商业管理等各方面，较为全面。ACCA沿用的是国际会计准则，倾向于培养宏观的财务战略思维。从难度上来说，ACCA考试虽然科目多，但是深究难度其实并不高，对于中国学生来说，难度可能更在全英文考试这一点上。所以，我的英文比较好可以说助我一臂之力！举个栗子，有些课比如F8，P3，P1这些课要阅读几千词的题干，再写几千词的作答、常常会出现时间不够的情况。但是从专业难度上来说，ACCA并不深，考试题型变化不大。 另外，ACCA的课程体系设置有很强的逻辑性，所学知识对我们在面试、处理一些复杂的财务问题时会有很大帮助。从我面试的情况来看，ACCA对进四大帮助不小，毕竟除了专业知识外，还能够从旁反映你的英语能力，尤其是在小组面试的时候，我的逻辑有条理，思路清晰都获得了面试官的认可，我想，这个能力的袭得跟我复习ACCA的时候的理解思路和参考了很多native students的学习逻辑还是很有关系的。 至于CPA，不用说，在国内的权重还是不言而喻的。一共6门专业课加一门综合，考试内容更加细化，设计的知识点之广之细还是很费脑的，大段论述较少，更偏向计算和对会计场景的判断以及抠法律和准则的细节。难度上来说，CPA素来有“中国最难考试”之称。当时在学校感觉难于登天，现在在普华，一看这么多人都过了，而且从他们的一些经验中窥知，有些部分还是有迹可循的，抓住重点，直击要害，过的也不像想象中那么慢。 不过，如果从在校生的角度讲的话，在校生不具备考CPA的资格，而ACCA在大学期间就可以考，不少人都可以在毕业之前全科通过，而CPA只能在毕业之后开始考。当时也是对这类证书的了解并不是特别的全面，不然应该能够做出更合理的规划。所以，现在还在大一大二耍的学弟学妹们可以花点时间尽早规划起来了。 据我们的感受和了解，有些数据真的不是为了招生写的，比如这个，中国财政部规划2020年再培养5万名合格的国际化会计人才，其实，从工作的实际中我们都能感受得到，虽然现在学财会的学生多如牛毛，但是专度高的精尖人才还是很有限的。别问我什么财大的学生怎样的才能进四大，大学生想要证明自己的能力和优秀，证书就是最大的话语权，不然你就是有再多的所谓优秀经历，网申圈证书这一栏的时候，你的简历会被机筛pass。所以，证是一定要考的。 2接着考证，说说进四大这件事儿 为什么大家挤破头也想进入四大？其实原因有很多。 首先，不得不说，四大对于财会生来说毋庸置疑是个非常锻炼人的地方，你可以跟着经验丰富的team学到非常专业有用的东西，如果你有过在四大的工作经历，可以说会成为你的下一份工作非常不错的跳板；此外，四大自成一套的管理体系可以培养你良好的职业素养；一份还算是不错的收入；在你升为经理之前，几乎不用考虑所谓的办公室政治；考取ACCA、CPA证书在四大每个月有相应的Q-pay；淡季的时候比较轻松。我能想到的也就这么多，这些相对来说都比较实际。 四大可以说是很多财会生梦寐以求的职业殿堂，即便风声鹤唳，每年依然有很多毕业生趋之若鹜。其实说白了，无论你考证，还是考研，其实，或多或少都会想着是为进入四大增加一个筹码！所以，如果能有机会先进四大，暂时的脱离象牙塔的长期固定生活时间，也不失为一种调整，也许可能比你一直不断的读书有一些意想不到的好处，至少对我就是如此。 还是说说我进四大的一些事儿吧，我那时候就想，我，非一本名校，非卓越超群，在如此激烈的竞争中，我能凭着什么进入四大呢？ 恩........qualification一栏里有证书的话，可能胜算的几率会大一些（我当时就填了ACCA，CPA只过了两门所以没好填）。 网申侥幸过关之后，其实笔试问题不大，当时我收集各路大神的笔经面经也没少看，有需要的学弟学妹，我可以直接给你们，现在对我来说也没有太大的作用了，只是当做一份珍藏。其次就是找题库多练，当时我是用的X顿部落的论坛，里面题汇集的到是挺全，现在不知道做的怎么样。面试一共三轮，AC面、经理面、par面，在case讨论环节，该露的锋芒还是要露，尽量主动talk，适当的时候还是可以主动当leader，引导组员得出结论。至于一对一的面试，英语口语一定要练好！我的英语还是在各个面试中为我担下了半壁江山！讲话磕磕巴巴会减印象分是必然的，也不用过分紧张，尽量展示自己对审计和四大的热爱和兴趣。 讲个当时我面普华的时候的事儿，笔试，机试，中文逻辑题，中文数学题，英文写作。 AC面的时候分两组，本来是6vs6,但是我们两个小组都有2个同学没来，所以是4vs4。 又是一堆沪上名校+海龟，我又非主流了。 一上来是自我介绍and猜成语环节，还挺搞笑。氛围很轻松，倒是让我觉得挺放松，也很利于我的个人发挥，另外觉得如果以后能跟这样一群逗B一起工作，应该也会很欢乐。讨论case是分组讨论，一个case的两方面。30分钟四个人边讨论边在白纸上写，很和谐，10分钟presentation，大家英语都很牛，好在我英语口语还不错。经理面赶上了全英文面，主要的问题就是围绕怎样和别人交流，怎样互相建立信任关系的问题。所以，建议大家多练练英语口语，大胆的说，每天都抽时间练。然后很顺利地两天之后收到了par面通知。 par面的氛围相当的好，超出我的想象，本来我以为会很严肃，比较紧张，考你的应变能力什么的，然而并不是这样。当时我的面试官是个超级和蔼的中年人，我们聊了很多，他在普华工作了16年了，我们也聊到了很多校园往事，我觉得可能是我所说的一些校园里的经历和往事触动到他的回忆，所以聊得就更亲切了。结束前，他说，你离普华又更近了一点，当时我听了这个话真的很感动，觉得这里真的很好，前辈如此的谦虚和真诚，那时就真的好希望以后能够在普华工作。 3最后，说一下让不少人挣扎的考研之路 由于我的学校是二本，虽然在上海本地还是比较知名，但是要考研多数学霸必定要选择外校，分数要求也就相对要高。虽然我没有考研，但是寝室里一位学霸顺利考上了上海某一流财经院校的热门专业，在和她的多年一起睡（上下铺）的经验交流中，有几点感受特别的深刻。 要考，你就早点定下来，然后，就别犹豫！这不是说早早想好要填的志愿学校，而是尽早确立考研的决心，尽早开始准备。有的同学在大四那一年仿佛走投无路的时候才开始慌慌张张地准备，如果你不是天才的话还是做只早起的鸟儿吧。在摇摆期的时候最无所适从了，今天你想考研，明天你要考证，后天你又想去面试了......这种情况，我很不留情面的告诉你，最后的结果就是一无所获，否定自己，但是如果你能选其中一条扎扎实实的往前走，结果真的可能不同！ 要考就考名校。有些本科是二本的学生总是觉得一流名校遥不可及，想着退而求其次，但是将来你所积累到的人脉和导师资源等等问题，可能都会让你悔不当初。 财会锦上添花，金融还要硕士。如果你打算从事财会行业，坦白说，证书经验都比学历重要，尤其如果你想进四大，其实硕士生和本科生相比并不具备较强的优势，要知道，当你念完两年书，人家已经在四大攒了两年经验成为了审计专员，可以说在四大，时间就是经验。但是如果你想从事金融投资，那么情况就恰恰相反了，硕士学历是起跳，不再是锦上添花的东西了。 在竞争仍然较为激烈的财会行业，不论你是选择考证、考研还是进入四大就业，都最好结合自己的实际情况和对未来职业发展的愿景谨慎选择，不管走哪一条路，但愿都能看见好风景。给予以上这些分析，仅代表个人意见，这也是我在大三大四时挣扎的问题，选择的困惑，苦逼的努力。最后，关于梦想，我想说，不是每个人都有梦想，不是每个人都有实现梦想的勇气，不是每个人有坚持实现梦想的毅力！当你只是单纯的想着把你想做的事情做的最好的时候，悄然间，也许你会发现，梦想真的就悄悄的来了，然后，你用心的浇灌它，可能会开出超出你的预想的美丽芳琼。
作者：融跃教育管理员 2018-05-22 10:38:22
1月1日 CFA考试人数是越来越多了，但是考试的通过率却不是很高，这让很多人都觉得CFA考试的难度太大，其实CFA考试的难度虽说是有的，但是只要认真的做好了备考的准备考过是肯定的，所以不要因为看到别人考不过就觉得自己不行，当然了也不能因为看到别人在考，自己就跟风去考，其实还是要看自己到底真的要不要进入金融行业。 美国特许金融分析师-CFA考试是国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书，也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。 CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。 CFA的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。你会有效学习如何分析股票，债券，衍生工具和财务比例从而加强你在金融投资行业的工作能力，所以想要进入金融行业金领阶层就要有一张CFA证书了，此时你需要准备CFA考试了。 CFA考试分为一、二、三级共三个阶段，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。第一级考试每年6月和12月各举行一次；第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次。CFA考试难度是随阶梯状递进的，难度是越来越高的，所以需要有所准备，对于CFA一级来说就相对来说显得尤其简单了，但是CFA一级通过率却也不是很高，所以可见需要一个好的学习方法。 CFA一级该如何准备才能快速通过考试？首先，建议各位考生先明确自己的备考时间。CFA官方协会建议考生每次备考的时间是300个小时，只能多而不能少，这对于那些在职的考生就有点苛刻了，所以对于备考更要有一个良好的计划，大致考试可以参考以下几点： 坚持每天阅读教材，积少成多 CFA考试共十个科目，考试共240题6个小时内做完。需要庞大的阅读量，所以应该每天反复阅读教材，牢牢掌握知识点，增加阅读速度。 对于CFA一级考试的显著特征啊来说，就是题量大，而并非题目难。所以针对这一特征，提醒各位考生在备考时除了将你的教材或者NOTES看完可是不够的！首先，第一遍看明白、理顺英语语法和金融单词、第二遍看书要看懂书中的理论直至第三遍看熟所有内容。比如说，如果考生只知道portfolio diversification的核心是weighting the assets in portfolio so as to reduce variance with keeping return in certain level，或者更进一步，你也知道如何计算portfolio’s variance，但是如果在考试时考生需要花30秒来回忆计算variance的公式，你就把自己的考试时限又占用了一部分。 所以，看书的作用就是在于让考生明白CFA备考资料里相关公式和互动关系。在CFA一级考试中，备考生需要有在答题时做到非常熟悉和思路清晰。 Schweser的Notes绝对是必须的，可以节省你大量的时间和精力。AIMR指定的教材可以作为参考读物，适合于想把问题搞个通通透透的同学研读。当然，AIMR整合了12年的I级教材，这方面的问题还有待重新评估。 最重要的是一定要提前练习答题速度，平均1.5分钟一道题的速度对于非英语母语的考生来说难度太大。我觉得非英语母语的考生平均每题需要多花15秒的时间在对英语题目的阅读理解上。不要小看这15秒钟，一场120题/3小时的考试下来，非英语母语的考生需要额外的15*120/60=30分钟的时间。大家看了也许会高呼“Oh, MY GOD!”，但这是不争的事实。AIMR不会给各位这额外的30分钟的，这30分钟只能靠考生用“熟能生巧”找补回来。佩服所有做完所有题的中国考生，里面的艰辛谁人知啊！所以，提前练习和多多练习会大大增加过关的机率。 熟记公式，熟练计算 CFA考试公式繁多，所以需要做题和记公式相结合。把不熟的公式记在笔记本上，考前冲刺反复进行背诵，并结合模拟题针对性训练。下面就特整理一部分CFA考试重点公式来帮助大家更系统化的了解CFA考试。 CFA考试部分必背公式表 （一）经营成果指标部分CFA公式 1、利润率＝利润总额÷营业收入×100％； 2、资本金利润率＝利润总额÷资本金×100％； 3、成本率＝总成本÷营业收入×100％； 4、综合费用率＝营业费用÷(营业收入＋投资收益)×100%。 （二）经营状况指标部分CFA公式 1、流动比率＝流动资产÷流动负债×l00％； 流动资产是指可以在一年内或者超过一年的一个营业周期内变现或者耗用的资产，包括现金及各银行在中央银行和专业银行的各种存款、短期贷款、短期投资、应收及预付款项等。 流动负债是指将在一年内或者超过一年的一个营业周期内偿还的债务，包括短期借款、活期存款、活期储蓄存款、应付票据、应付账款、应付工资、应交税金、应付利润、其他应付款、预提费用等。 2、速动比率=速动资产÷流动负债×100%； 速动资产是指现金、短期投资和应收款项等项目的合计数，它们具有直接快速变现的能力，因此称为速动资产。 3、资本风险比率＝不良贷款÷资本金×100％； 4、固定资产比率＝(固定资产净值＋在建工程)÷所有者权益（不含未分配利润）×100％； 三）会计分析部分CFA公式 1、负债比率＝负债总额÷资产总额×100%； 2、权益比率（产权比率）＝所有者权益总额÷资产总额×100%； 3、负债对所有者权益比率＝负债总额÷所有者权益×100%； 4、流动资产比率＝流动资产÷资产总额×100%； 5、贷款收息率＝贷款利息收入÷贷款年平均余额×100%； 6、应收利息比率＝应收未收利息÷利息收入总额×100%； 7、存款平均付息率＝存款利息支出总额÷各项存款年均余额×100%； 8、拆入资金平均利率＝拆入资金利息支出额÷拆入资金年平均余额×100%； 9、利润完成率＝当年实现利润总额÷本年计划利润×100%； 10、利润增减率＝(本年实际利润——本年计划利润)÷本年计划利润总额×100%； 11、资产利润率＝净利润÷资产平均余额×100%； 12、资本(权益)收益率＝净利润÷资本总额×100%。 （四）资产负债比例管理指标部分CFA公式 1、备付金比例＝备付金余额÷各项存款余额×100％——法定存款准备金比例；（标准：不得低于3％）备付金包括：现金、业务周转金、缴存存款准备金、存农业银行款项、存放其他同业款项、存放联社款项。 2、资产流动性比例＝流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100％；（标准：不得低于25％）流动性资产是指资产负债表上的流动资产；流动性负债是指资产负债表上的流动负债。 3、存贷比例＝各项贷款余额÷各项存款余额×100％；（标准：年末不得高于80％） 4、对流动负债依存率＝流动负债净额÷长期资产×100％；（标准：不得高于30％）流动负债净额＝流动负债——流动资产；长期资产是指资产负债表上的长期资产。 5、中长期贷款比例＝一年期以上中长期贷款余额÷一年期以上存款余额×100％；（标准：不得高于120％）一年期以上中长期贷款是指资产负债表上的中长期贷款；一年期以上存款是指资产负债表上的长期存款和长期储蓄存款。 6、拆借资金比例 ①拆（调）入资金比例＝拆（调）入资金余额÷各项存款余额×100％；（标准：不得高于4％） ②拆（调）出资金比例＝拆（调）出资金余额÷各项存款余额×100％；（标准：不得高于8％） ③净拆（调）入资金比例＝净拆（调）入资金余额÷流动负债×100％；（标准：不得高于4％） 拆（调）入资金包括：银行业拆入、金融性公司拆入、调入调剂资金，拆入资金余额不得超过各项存款余额的4％； 拆（调）出资金包括：拆放银行业、拆放金融性公司、调出调剂资金，拆出资金余额不得超过各项存款余额的8％； 净拆（调）入资金是指拆（调）入资金与拆（调）出资金的差额。
作者：融跃教育管理员 2018-05-21 12:06:32
考Final、考CFA/CPA、找实习/工作，时间不够用？关于高效学习，本人在过去一年的时间有些经历和心得。 2015年，新开了一家公司，前期就两个人，要处理的事情千丝万缕。同时因为人情关系，还担任另一家上市公司顾问，差不多10个月的时间里，工作量相当于正常人的3倍。 但就在这10个月的时间里，除了处理好两份工作之外，我写完了自己的新书并且出版，并且完成了一份差不多10万字内部资料的80%工作量。因为工作需要，还零基础开始自学了前端知识，熟悉了bootstrap框架，完成了公司两个网站的大部分前端工作（当然水平肯定一般），并且从零开始自学python，目前已经能用它完成一些简单的工作。 这样的经历对大牛来说可能不算什么，但对两年前的本人来说是不可思议的。这个转变过程不展开，下面是个人感悟出来的一些心得。 如何长时间高效学习，我觉得这个问题可以拆解为4个方面： 动机：你为什么要长时间高效学习？ 身体：你必须具有足够强大的身体机能去支撑。 方法：如何长时间？如何高效？ 反馈：给你的学习增加一些反馈机制。 动机 有太多人喜欢一开始就给自己的行动找一个宏大的动机，比如“我要做更优秀的自己”诸如此类。这种抽象的动机，是很难真正让一个人长时间坚持学习的。因为这种动机很难找到好的评判标准和反馈机制：做更优秀的自己，到底怎样算更优秀呢？ 假若是这种动机，你发现一旦开始之后，就是一个完全看不到目的地，很快你就会沮丧地放弃。还有一种情况，我们之所以要高效学习，是“被逼”的。比如很多人喜欢在deadline前几天开始拼命，又比如很多学生在考试前一周开始刷夜，都属于这种情况。最后的结果往往是短时间爆发后更加猛烈地放纵自己。 我们要的不是1天，1个星期的长时间学习，而是希望能让自己具有大阶段范围内“长时间高效学习”的能力，这种能力，如果你找不到内心真正认可，真正能打动你的动机是很难的。 个人认为，好的学习动机应该是：具体化、长短结合、并且和自身需求相结合的。 具体化： 不要再用无法衡量的目标作为自己的动机，而是让它具体化。 “做更优秀的自己” → “我要跳槽到Google去工作” 动机具体化了，我们才能找到评判的标准，给自己建立反馈机制（这点在后面会详细说）。比如“我要跳槽到Google去工作”，大体可以分解成下面的样子： a、了解Goolge的岗位需求，以及自己想要应聘岗位的详细要求 b、学习xxx语言和xxx技术，使自己打到Google的招聘要求 c、认识xxx朋友，给自己争取内推机会 d、…… 如果再详细一些，上面每个子项还可以继续拆分。 具体化之后最大的好处是：你非常明白自己学习是为了什么，你应该做什么事情，以及这些事情你进展到什么阶段了。“长时间高效学习”是个没有终点的“无限”过程，具体化动机相当于给这个过程设定方向，埋下路标，让我们不会迷路，能够坚持走下去。 长短结合： 上面说到了动机（或者说目标）的拆分，我们应该将整体目标拆分成不同的大小目标，根据完成目标的时间周期以及难度，设定长期目标、中期目标、短期目标。 就我个人而言，有段时间每天除工作外保持最少5个小时的高效学习，当时我给自己设定的一个整体目标是：我一定要在2015年出版一本自己的书。我便根据这个整体目标给自己确定了不同的周期目标。 6个月周期：完成新书第一稿的写作 第1个月：准备期 第一周：基础资料搜集整理 第二周：确定新书整体框架结构 第三周：与出版社/业内专家沟通，整理反馈意见 第四周：确定新书整体框架结构 第2个月：完成章节1-2初稿的写作 第1周：完成章节1初稿写作 第2-4周：完成章节2初稿写作 …… 实际的目标设定表会比这个更详细一些，限于篇幅不再展开。 不知道大家有没有这样的感觉：我们去一个陌生的地方，回来的时候总觉得比去的时候快一点。其实路程是一样的，时间也差不多，唯一的区别就是回来的时候我们知道“目的地”在哪里。未知让人恐惧和放弃，但一旦我们知道自己要做到哪一步，就会轻松很多。 和自身需求结合 和自身需求结合，是说动机最好和你最想要的、最需要的东西结合起来。 很多人将自己难以坚持归因为“自控力不够，意志力不够”。这个结论既对，又不对。每个人的意志力千差万别，其实大部分人意志力都是一般的，可同样很多人也能做到同样的事情。并且提高意志力，应该是更复杂的一个问题，需要更漫长的时间。 就事论事，我们要解决的是：平凡人如何做到？一个推荐的方法就是和自身需求相结合。 “学习一门新的编程语言” → “学习一门新的编程语言，然后去xx公司工作”就和需求结合了。 “每个月阅读一本书”→“每个月阅读一本书，然后发书评到豆瓣和朋友圈去接受敬仰的目光”就和需求结合了。 要想清楚，你想要什么呢？什么是最吸引你的？ 身体 很多时候，阻碍我们坚持下去的不是我们的意志力，而是我们的身体。一学习就犯困，看书2个小时就头痛，天天下班后就没有精神不想学习，这时候硬逼着自己去学习，效果肯定不会好。 我是在工作最为繁忙，休息时间最少的那个阶段开始启动晨练计划的。每天再困也好，7点左右准时起床，然后到家里附近的体育场去跑步。出一身汗，然后散步回家。洗澡，吃早餐，上班。 效果可以说是立竿见影的，说实话，迎着阳光跑步的感觉真的很好。当感觉到汗液从身体内部奔涌而出之后，所有的压力、疲惫和负面情绪都好像跟随而去了！坚持一个星期后，我便发现虽然自己睡眠时间虽然减少了，但是睡眠质量却大大提高，整个精神状态反而上去了。 运动不仅可以让你更加健康，同时也会增强你的专注力。 方法 方法方面，主要聚焦两个方面：一个是长时间，一个是高效。 先说高效。 方法1：总分总式学习 所谓总分总式学习，就是先对学习主题要有个整体的概念，然后再去学习每一个细节，贯通细节后再组合成整体。 以看书举例，我的习惯是先看一遍目录，然后用Mindnode将整本书的脉络用思维导图的方式画出来。 看完目录后，以囫囵吞枣的方式快速将整本书过一遍。这个过程让我建立起对整本书的认知。 最后是精读。将内容划分主次，次要内容迅速搞懂，重要内容扎进去，一定要吃透。 这种学习方法，前面速度会比较慢，但越到后面速度越快。重要的是，我们是先带着整体的概念，再去了解细节。 就个人感受而言，这个方法最大的好处是：让我能够读完一本书。在这之前，很多书其实看到三分之一，看到一半就放弃了。这样整体概念也没建立起来，只学到支离破碎的知识，效果是最差的。 方法2：学了就用，学练结合 古人说“学以致用”，现代人说“学习和实践相结合”。个人觉得，边学边练还有个很大的好处，就是让我们马上得到学习的反馈，看到学习的成果。而这些反馈和成果，能够大大提高我们学习的乐趣，使得我们更容易将学习的过程坚持下去。 比如我在刚学习Html的时候就是这样的：每学会一条语句，马上就会新建一个文件，手动敲如刚学会的代码，然后查看代码的效果。 blob.png （学习bootstrap期间的部分练习文件） 看书，就要画思维导图，写书评。学编程，就要边学边写代码。学了就用，让我们对理论有感性的认识，让我们更轻松地将学习本身坚持下去。 再说长时间。 打扰我们长时间专注学习的最大因素就是一些坏习惯。比如说刷微博或者刷朋友圈，很多时候已经成为一种“病”。没事就喜欢时不时拿出手机，刷一刷，不刷就浑身都不习惯。 如果我们能克服这些坏习惯，进入到专注学习的节奏，后面再坚持下去就会变得容易很多。这个过程，一开始会比较痛苦，但坚持大概一两周的时间，就会养成习惯。 一开始的时候，比较好的方法是找一个人来监督自己。比如我把手机交给老婆保管，杜绝在学习的时候刷朋友圈。 一个多星期下来，进入到学习状态后，我就忽视手机的存在了，纯粹就是一种惯性。 最后，长时间学习绝不意味着中间不能间断，学习30分钟就让自己适当的休息一下，现在流行的所谓“番茄工作法”，原理大概就是这个意思。 反馈 我一直认为，坚持学习最重要的一点就是要建立反馈（奖励）机制。这种机制，其实就是把你喜欢做的事情、你想要的物件等等和相对“痛苦”的学习挂钩起来，赤裸裸地刺激自己去学习。 之前特别想给自己换一台最新版的Macbook Pro，当时便定了一个目标：如果自己能学会简单的前端，就给自己奖励一台Macbook Pro！ 还是物质刺激足够强烈，我花了一个星期就基本掌握了基础的Html用法，又花了一个星期基本掌握了bootstrap的简单使用。不到一个月，Macbook Pro抱回家。 这种感觉真的很爽！ 通过这个办法，我陆续给自己购置了Macbook Pro，Surface Pro4，iPad air2以及Apple Watch。充分满足了自己购物欲望的同时，我出版了一本书，学会了html、js、bootstrap、python。并且因为这些技能而多赚到的钱，其实远远超过花费的费用。 这种良性循环，让我更有动力学习了！ 所以想把学习坚持下去，就不要让自己过得那么苦逼。学了就要奖励，完成小目标就小奖励，完成大目标就大奖励。 通过上面介绍的方法，本人慢慢找到了属于自己的学习节奏。而当你习惯了这种节奏后，你会上瘾，你会真正爱上学习！这个时候，不学习反而让你痛苦了。
作者：融跃教育管理员 2018-05-21 11:53:34
学员提问：CFA特许金融分析师考试报名的时候是不是就已经需要护照了?如果没有护照怎么办? 最近才准备考CFA刚发现第一阶段报名马上就要截止了，可是还没有办理护照怎么办啊?网上说的自己编一个，等护照办理下来之后修改信息可行吗?如果不行等到第二阶段再报名又贵了许多，有没有做过的朋友，真心请教这样假如更改护照信息的时候CFA协会质疑你的真实性以及诚信会有什么后果? 答一：护照上有办理日期，修改护照信息需要你上传护照扫描件，有可能被发现，CFA协会非常看重考生道德规范，不建议尝试虚填，以免意想不到的麻烦。 答二：CFA协会没有做出这类的规定，考生如何填写信息与协会无关;在进入考场时，考生必须保证所持护照与报名考试时填写的个人信息(含护照信息)一致。 签于CFA考试报名费用随报名时间段而异，或考生在报名结束前无法拿到护照，但依然渴望参加考试的，考生如果填写虚假护照信息完全是个人行为，与协会无关与培训机构无关;因为CFA协会允许考生提交申请更改个人护照信息(含姓名、性别、护照号码等)，考生要保证能在考试前能提交申请更改好。如果考生没有及时更改，以致在考试当天没能提供正确有效护照，是不能进入考场参加考生的。 是否虚填护照信息，应由考生自己决定，再次重申是个人行为，CFA报名时需填护照信息包含三项： 护照号码：GXXXXXXXX 护照有效期：01 01 2012 签发国家：China 报名成功后切记及时办理护照，并及早提交申请更改护照信息： 路径：打开CFA协会官网首页—登录个人账户—点击Manage Account —在My Profile 栏目下既有申请表格下载;下载表格后，表格中附有说明，考生可按照表格填写要求将申请表格填写完整，并附上个人签名及日期，然后成交至美国CFA协会即可。 整个申请流程大概需要7-10个工作日。 注意的是：CFA考试报名时护照必须是在有效期内，如护照过期请在考试前申请修改，方能报名考试。 考试时一定要带准考证和护照。为了让护照被认为是有效的它必须： 是目前(未过期)国际旅游护照*。 包括护照资料页上可识别的照片。 包含姓名，出生日期，护照号码，有效期日期，签发国家。如何找出你的护照(PDF格式)信息。 护照的信息与自己CFA协会提供的信息完全一致。 护照必须是原件。复印的不被认可。 最后小编着重提醒：不要虚填，以免意想不到的麻烦。请做好CFA考试报名的计划，提前办理好护照再报名。
作者：融跃教育管理员 2018-05-21 11:48:20
在CFA考试中，职业道德与专业行为标准一向是考核的重中之重。而且每一级都要考，着实要命，无论多么强调它的重要性都不为过，且在CFA一级的考试中，有“一票否决’作用的“谣言”。 据说即使考生其他的部分全部达到优秀（>70%正确率），如果道德部分没有通过（<50%），也还是不能通过一级考试；而其他的知识性部分，即使小于50%，但是只要综合平均成绩达到了当年考试划定的分数线，就可以通过。虽然这只是传说，但也希望考生可以对道德这一部分引起足够的重视。 道德一方面题目较长，对于英文不太好的同学来说是个小挑战，考试都是进行案例分析，熟练掌握CFA道德规范与职业行为准则的知识，迅速并准确解答这部分考题，不仅有助于从考试开始就建立起信心，也能大幅度提高通过考试的机率，是通过CFA一级考试的必要条件。 当中列举了大量的实际应用案例，对理解条目和通过考试很有帮助。因为考生可以通过案例去理解教材中所描述的各个利益群体之间的关系，特别是对美国证券投资市场不熟悉的考生。另外该教材在从CFA考试1级到3级都要考到，在1级打下一个扎实的基础，对于2,3级的学习也是非常有帮助的，在CFA官方寄送的课本第一册中也包含道德准则的具体内容。 小编将道德部分概念做一整理，详情分析如下： 道德规范，是纲领性的指导文件，比较抽象，并非一个实施细则，实际考试中以了解内容为目标。考试的重点是对七条职业行为准则及其应用的理解和掌握上。该准则的每一个条目下分别有几个子条，每个条目和子条目都要熟记，而且毫不夸张的说，几乎每一个小条都包含一个或几个考点。在实际的考试中，通常会有一些人物和情节提供给考生，这些需要考生通过对道德规范以及职业行为准则的具体理解来判断某人是否遵守或是违反了职业道德或行为操守。 认识CFA考试伦理学和职业道德标准： CFA LEVEL 1 –伦理学和职业标准 在雇主、投资人的对资产管理和金融分析师的关系中，信任是必然和无条件的。 投资管理专业人士要想赢得这种信任，诚信就必须是永远是不容置疑的品质。要想赢得并保持使用CFA特许状发的权利，严格遵守AIMR的道德准则与掌握CFA计划的知识整体是同等重要的。 但是，与很多其它行业不同的是，在投资行业中，区分道德行为与非道德行为的界限并不总是十分清楚的。只有清楚地理解如何应用这些规则、法规和道德指南，投资专业人士才能安全地避免道德纠纷并正确地为他们的客户及雇主服务。 CFA考试伦理和职业标准、证券法与监管其涉及的内容有哪些? ①适用法律和监管。它包括信用标准的本质和适用性、相关法规、监管团体的组织和目的。 ②职业准则和标准。它包括伦理准则、职业操守标准、ICFA有关规章、AIMR有关规章。 ③伦理标准和职业义务。它包括与客户、公众、公司管理者、雇主、助手及其他分析师的关系，内部信息问题，监管责任，研究报告和投资建议，补偿利益冲突，信用责任(以上为初级应考内容)，职业道德，投资适宜性。 ④伦理行为的问题识别与管理。它包括信用责任，内部交易，公司治理和机构投资者，“谨慎人”原则(以上为中级加考内容)，能力和合适的关心，安排和接受站偿的利益冲突，一般企业伦理价值和义务，伦理组织变化(以上为高级加考内容)。 CFA考试考核道德与标准的原则之一： CFA道德与标准在金融投资行业的运用其实非常广泛。在微观层面，公司建立严格，清晰的道德与专业行为标准能确保员工向客户提供规范而满意的投资服务，同时也能帮助员工正确处理工作中常遇见的道德困境(Ethical dilemmas)。在宏观层面，通过鼓励企业遵守行业道德与专业行为标准，有助于提高整个金融市场的诚信和有效运作。因此可以看到，不仅很多国家持续出台新的法律法规来完善金融市场，而且很多公司也建立起内部监管机制，比如防火墙(firewall, 也称Chinese wall)，来规范员工专业行为和服务质量，从而提升企业信誉。所以，上述方面的实景问题需要考生深究并掌握。 CFA考试考核道德与标准的原则之二： CFA协会考查候选人(candidates)是否掌握CFA道德与标准的重要原则之一就是：运用(Applications)。每道CFA考题都是一个有针对性和典型的案例。考生需要在富有工作生活借鉴的案例情景中做出正确判断。仅仅知道每条准则的具体内容，却不熟悉每条准则的运用，并不能帮助候选人顺利通过CFA考试，更谈不上成为一名合格的投资分析师。 学习CFA考试伦理学和职业道德标准的方法： 很多备考CFA一级的考生，选择notes为主要学习资料。曾经有不少考生反应，考试时感觉道德部分notes和正式考试内容契合得不是特别好，有一些东西没有复习到，甚至根本没见过。所以主页君建议大家，除了阅读notes里面关于道德规范内容的详尽总结，所有的考生仍然需要多读几次2014年出版的职业行为准则手册第十一版 （英文名称：Standards of Practice Handbook 11th Edition（2014））。 CFA一级考试要求候选人在6小时之内回答240道题目。平均下来，候选人只有1分30秒时间来回答每一道题目。要想高效并准确回答CFA道德与标准的考题，候选人应该做到以下几点： 1. 熟悉CFA七大条专业行为准则，以及每条准则下分布的若干细则。 2. 熟悉CFA协会推荐的准则遵守程序(recommended procedures of compliance) 3. 读懂案例，在案例学习中理解和掌握CFA道德与准则的正确运用。 针对以上难点的备考策略： 你一定要能够分得清某件事是扯到了哪条准则，这个是做好道德的关键，如果光看notes不够就多看看道德手册上的案例，此外把每条准则都背得不失为一个稳妥的方法。 总之，道德这一部分各位考生需要把原版的道德手册下载下来好好看，notes上面太精简。这一部分主要会考什么呢？就是给你一个案例，里面***在***金融类公司工作，最近做了一些什么事，然后让你分析一下这样做对不对。正常我们做的练习题会让你十分崩溃！有时候觉得句子那么长，量那么大。有一点安慰大家，正式考试题都比较短，没有太偏的。
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